Центральный банк Объединённых Арабских Эмиратов (CBUAE) объявил о разработке единой национальной платформы электронной идентификации клиентов и назначил шведскую RegTech-компанию Norbloc AB технологическим партнёром проекта. Основанием послужило официальное подписание соглашения о техническом сотрудничестве. Инициатива реализуется в рамках Программы трансформации финансовой инфраструктуры (Financial Infrastructure Transformation Programme, FIT) — стратегического проекта Центрального банка, направленного на формирование интегрированной и технологически развитой финансовой экосистемы ОАЭ.
Платформа разработана для устранения дублирования процедур проверки клиентов путём объединения процессов идентификации физических лиц (Know Your Customer, KYC) и юридических лиц (Know Your Business, KYB) в единую национальную инфраструктуру. Автоматизированные рабочие процессы и интеграция с верифицированными источниками данных станут технической основой системы, что позволит сократить сроки обработки и операционные издержки как для регулируемых финансовых организаций, так и для финтех-компаний. Центральный банк подчеркнул, что платформа полностью соответствует требованиям в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и построена по принципу «встроенной защиты персональных данных» — обмен информацией осуществляется исключительно на основании явного согласия клиента.
Соглашение подписали Его Превосходительство Сайф Хумайд Аль-Дахери, помощник управляющего Центрального банка по банковским операциям и вспомогательным службам, и господин Астианакс Канакакис, генеральный директор Norbloc AB. Церемония прошла в присутствии Его Превосходительства Халеда Мохамеда Балама, управляющего Центральным банком ОАЭ.
По заявлению Центрального банка, платформа обеспечит более быстрое цифровое подключение новых клиентов — физических и юридических лиц — и существенно снизит затраты на соблюдение регуляторных требований в масштабах всей отрасли. Следующие этапы развития проекта будут сосредоточены на расширении функциональности системы и углублении интеграции с профильными участниками рынка. Конкретная дата запуска платформы в промышленную эксплуатацию не объявлена; Центральный банк сообщил, что дополнительная информация о контрольных точках реализации программы будет раскрываться по мере её продвижения.
Оригинальный пресс-релиз: UAE Banking & AML News ↗
Это редакционное изложение. По применению к вашей ситуации — свяжитесь с Consorata или запишитесь на 30-минутную консультацию.