Комплаенс
Комплаенс в сфере ПОД/ФТ (AML/CFT)
Consorata Financial Services CO. L.L.C по законодательству ОАЭ относится к установленным нефинансовым предприятиям и профессиям (Designated Non-Financial Businesses and Professions, DNFBP) и находится под надзором Министерства экономики ОАЭ.
Нормативная база
На Consorata распространяется режим DNFBP, установленный Федеральным декретом-законом ОАЭ № 20 от 2018 года (с изменениями, внесёнными Федеральным декретом-законом № 10 от 2025 года) и соответствующими Решениями Кабинета министров. Этот режим возлагает на бухгалтеров, аудиторов и налоговых консультантов обязанности, соответствующие стандартам FATF. Компания зарегистрирована на портале goAML ОАЭ для направления сообщений о подозрительных операциях.
Надлежащая проверка клиента
Работа по каждому поручению начинается с документально оформленной надлежащей проверки клиента (customer due diligence, CDD). Она включает установление личности клиента и его бенефициарных владельцев, проверку по санкционным спискам ОАЭ и Совета Безопасности ООН, проверку источника средств в объёме, соразмерном риску поручения, а также постоянный мониторинг на протяжении всей работы. Углублённая проверка (enhanced due diligence) применяется к политически значимым лицам, юрисдикциям повышенного риска и поручениям, связанным с интенсивным оборотом наличных или с операциями с виртуальными активами.
Внутренние политики
Consorata располагает внутренними политиками, процедурами и средствами контроля в сфере ПОД/ФТ, назначает ответственного сотрудника по соблюдению требований (Compliance Officer), который обеспечивает их применение, и регулярно проводит обучение. Подробные внутренние процедуры конфиденциальны и предоставляются надзорным органам ОАЭ по запросу.
Последнее обновление: 25 апреля 2026 г.